Epargne

• Présentation: Fonds à revenu fixe

Fixed Income Fund

Administration et contrôle
Administrateur: Valetta Fund Services
Directeur: RB Asset Management
Custodian et banquier: AS “Rietumu Banka”
Auditeur: KPMG

Informations générales
Volume des émissions primaires – 15 000 000 USD
Rendement attendu – 5-7% (après paiement de toutes les taxes)
Part minimale – 75 000 USD
Nature des titres – obligations privées et publiques
Bilan régional – global

Possibilité de prêts allant jusqu’à 70% de la part, taux d’intérêt à 3% par an.

Cotation hebdomadaire offrant l'occasion à tout moment d'évaluer ou de vendre sa part de Fonds.

Le système d'indicateurs de Rietumu crée un équilibre optimal entre rentabilité, fiabilité et liquidité des fonds.

Capacité de paiement des entreprises
Indicateurs de la rentabilité courante permettant à l'entreprise de rembourser l’emprunt en moins de 2 ans.
Les bénéfices courants de l’entreprise dépassent d’au moins 3,5 fois tous les paiements d'intérêts sur la dette totale au moins.
Le ratio dette/capital de l’entreprise ne dépasse pas 60%.

Liquidité élevée des entreprises
80% des titres de fonds sont émis pour une somme au-delà de $500,000,000, 20% - au-delà de $100,000,000, ce qui montre le haut niveau de liquidité de ces instruments.

La diversification par devises

· les titres en dollars américains représentent 40-70%,
· en euros: 15-30%,
· en livres sterling et dollars australiens: 5-15% du fonds.

Répartition selon les pays, les secteurs et les émetteurs

· Les titres des entreprises représentant une branche n’excèdent pas 25%
· Les investissements dans les titres de créance d’un pays n’excèdent pas 25%
· Les investissements dans les titres de créance d'un émetteur n’excèdent pas 5%.