Нормативные акты

AO «Rietumu Banka» в своей деятельности соблюдает следующие международные нормативные акты, законы Латвийской Республики и рекомендации в области борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма и пролиферации (приведен неполный список с неофициальным переводом названий):

• Регламент Европейского Парламента и Совета (ЕС) 2023/1113 от 31 мая 2023 года о сопроводительной информации при перечислении средств и конкретных криптоактивов, вносящий изменения в Директиву (ЕС) 2015/849
• Закон Латвийской Республики «О международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма» (в силе с 09.10.2002)
• Закон Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации» (в силе с 13.08.2008)
• Закон Латвийской Республики «О международных и национальных санкциях Латвийской Республики» (в силе с 01.03.2016)
• Правила Кабинета Министров ЛР № 138 «Правила о странах и международных организациях, составивших список лиц, которые подозреваются в вовлечении в террористические действия или изготовление, хранение, перемещение, использование или распространение оружия массового уничтожения» (в силе с 11.03.2016)
• Правила Кабинета Министров ЛР № 392 «Порядок, в котором субъект Закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма производит заочную идентификацию клиента» (в силе с 06.07.2018)
• Правила Кабинета Министров ЛР № 530 «Правила о бланках сообщений о нарушениях в области предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации» (в силе с 22.11.2019)
• Правила Кабинета Министров ЛР № 550 «Правила о порядке и содержании представления отчетов о подозрительных операциях и пороговых деклараций» (в силе с 01.10.2021)
• Правила Банка Латвии № 278 «Правила обеспечения человеческими ресурсами для управления риском легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации и требования к обучению персонала» (в силе с 01.07.2024)
• Правила Банка Латвии № 301 «Правила о порядке подачи кредитными учреждениями Банку Латвии информации о клиентах и совершенных клиентами сделках, объеме предоставляемой информации и требованиях к сбору информации» (в силе с 02.08.2024)
• Правила Банка Латвии № 316 «Требования к определению уровня риска клиентов, комплексной проверке и углубленной комплексной проверке клиентов и обеспечению информационно-технологических решений в рамках управления риском легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации и санкционным риском» (в силе с 20.09.2024)
• Правила Банка Латвии № 337 «Правила подачи Банку Латвии сообщения о возможном или фактическом нарушении нормативных актов, регулирующих финансовые рынки, и порядка рассмотрения таких сообщений» (в силе с 15.11.2024)
• Правила Банка Латвии № 351 «Правила сотрудничества с третьими лицами в целях идентификации и проверки клиентов» (в силе с 01.01.2025)
• Правила Банка Латвии № 359 «Правила управления риском легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации» (в силе с 01.01.2025)
• Правила Банка Латвии № 365 «Правила проведения независимого внешнего аудита системы внутреннего контроля по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации» (в силе с 01.01.2025)
• Правила Банка Латвии № 383 «Правила подготовки и подачи отчетов о платежах, совершенных или полученных кредитными учреждениями в рамках корреспондентских отношений, и платежах, совершенных или полученных клиентами кредитных учреждений» (в силе с 01.01.2025)
• Директива Европейского Парламента и Совета (ЕС) 2014/42/ЕС от 03 апреля 2014 года о замораживании и конфискации орудий преступления и преступно нажитых средств
• Директива Европейского Парламента и Совета (ЕС) 2015/849 от 20 мая 2015 года о том, чтобы не допустить использование финансовой системы для легализации незаконно нажитых средств или финансирования террористов, и изменении Регламента Европейского парламента и Совета № 684/212 и отмене Директивы Европейского парламента и Совета (ЕС) 2005/60/ЕК и Директивы Комиссии 2006/70/ЕК
• Директива Европейского Парламента и Совета (ЕС) 2018/843 от 30 мая 2018 года, о внесении поправок в Директиву 2015/849/ЕU о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма, а также о внесении поправок в Директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU
• FATF Recommendations
• Wolfsberg principles
• Basel Committee recommendations
• USA Patriot Act