Санкции – ограничительные меры, установленные государствами и международными организациями в отношении определенных стран, конкретных лиц–субъектов санкций или определенной деятельности, например оказания конкретных услуг, поставки товаров и т. п.
Пример: банк не вправе оказывать любые услуги (открывать счет, осуществлять платеж и т. п.) лицам, которые включены в санкционные списки, принадлежат таким лицам или находятся под их контролем.
Информацию можно найти на сайте Службы финансовой разведки Латвии: https://sankcijas.fid.gov.lv/sankciju-mekletajs
Пример: банк не вправе исполнять платеж клиента или платеж от партнера клиента, если сделка касается товара, который запрещено покупать или поставлять.
Проверить, распространяются ли на товар санкционные ограничения, можно на сайте Службы государственных доходов Латвии (https://itvs.vid.gov.lv/). Необходимо указать в форме поиска (Search в разделе меню Measures) код TARIC товара и страну происхождения или отправки.
Согласно «Закону о международных санкциях и национальных санкциях Латвийской Республики», все латвийские физические и юридические лица (подданные Латвии и зарегистрированные в Латвии предприятия) обязаны соблюдать санкции, установленные Советом Безопасности Организации Объединенных Наций (ООН), а также применимые на территории Латвийской Республики регламенты Европейского Союза (ЕС).
AO «Rietumu Banka» является зарегистрированным в Латвийской Республике кредитным учреждением с соответствующей лицензией, поэтому банк обязан соблюдать регулирование ООН и ЕС, а также нормативные акты, изданные Банком Латвии, в которых установлены дополнительные обязанности по выполнению санкционных требований, и инструкции Службы финансовой разведки Латвии.
Наряду с регулированием ООН, ЕС и Латвии, согласно «Закону о международных санкциях и национальных санкциях Латвийской Республики», AO «Rietumu Banka» соблюдает санкции, установленные США.
AO «Rietumu Banka» оказывает финансовые услуги на территории Латвийской Республики на основании выданной лицензии на деятельность кредитного учреждения, поэтому обслуживание клиентов производится в соответствии с нормативными актами, имеющими обязательную силу для AO «Rietumu Banka», о чем также упоминается в Правилах договора AO «Rietumu Banka» и Клиента (пункт 7).
AO «Rietumu Banka» при обслуживании клиентов соблюдает требования нормативных актов в отношении санкций, поэтому ему необходимо убедиться, что совершаемые клиентом сделки не связаны с нарушением или обходом санкций. К тому же банк осуществляет сделки клиентов в сотрудничестве с другими финансовыми учреждениями, в том числе зарубежными, и они ожидают, что сделки клиентов AO «Rietumu Banka» будут соответствующим образом проверены перед выполнением распоряжения клиента.
Клиент, подписывая и подавая в Банк заверение, подтверждает, что он ознакомлен с информацией о соблюдении санкционных требований и обязуется их выполнять, в том числе обеспечивать, чтобы сделки клиента отвечали требованиям нормативных актов. Практика подписания заверения о соблюдении санкций также введена в финансовых учреждениях других стран мира, что обеспечивает эффективное сотрудничество с клиентами с целью не допустить нарушения или обхода санкций.
Документ «Заверение об обязательствах клиента по соблюдению национальных и международных санкций» предназначен для всех клиентов AO «Rietumu Banka», и его подписание является обязательным предварительным условием для начала деловых отношений.
AO «Rietumu Banka» призывает своих клиентов до начала деловых отношений и в процессе сотрудничества получать и проверять информацию об их деловых партнерах и о сферах деятельности партнеров (обращая особое внимание на сделки с участием лиц из тех стран и территорий, на которые распространяются санкции). Таким образом клиент сможет убедиться в том, что сделки с конкретным партнером не будут противоречить санкционному законодательству.
Наказание за несоблюдение международных санкций установлено в статье 84 Уголовного закона Латвийской Республики.